意向金转定前需要核实客户基本信息包括

意向金转定金前,需要核实客户的以下基本信息:

1. 真实姓名。需要查看客户提供的身份证件,确保客户提供的姓名与身份证件一致。

2. 身份证号码。需要查看客户提供的身份证原件,核对证件号码的正确性和有效期。

3. 联系方式。需要确认客户提供的手机号码、邮箱等联系方式的有效性和准确性。可以通过发送验证码的方式验证。

4. 住址。需要查看身份证上的住址,也可以要求客户提供像水电费单等住址证明。以确认客户的常住住址真实性。

5. 职业和收入。需要了解客户的基本职业和大致收入水平,以评估还款能力。可以要求客户提供工资单或银行流水等佐证材料。

6. 其他负债。需要了解客户现有的其他贷款、信用卡还款等负债情况,以全面评估客户的还款压力和逾期风险。

7. 风险 toleranc。需要评估客户的风险偏好和承受能力,如能承受的最高还款比例,是否可以接受资产作为抵押的要求等。

以上信息的核实,是转定前对客户进行准确风险评估和管理的基础。只有 deeply 了解客户全面信息,才能为客户提供真正适合的产品和服务。